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リスクを抑えたい人に！オルカン×eMAXIS Slimで分散投資

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要約

本記事では、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、通称「オルカン」の仕組みと魅力を徹底解説。これ1本で日本や米国を含む世界約3000銘柄に投資できる分散効果や、つみたてNISAを活用したドルコスト平均法によるリスクを抑えた運用法を紹介します。無理なく長期で資産形成を始めるための具体的なステップがわかります。

目次

資産運用と聞くと、「なんだか難しそう」「損をしたくない」という不安が先に立つ方も多いのではないでしょうか。しかし、物価の上昇や将来の年金不安を考えると、お金をただ貯めておくだけでは心もとない時代です。

そんな中、初心者でも手軽に始められ、リスクを抑えながら世界中に投資できる手段として注目されているのが、「オルカン×eMAXIS Slim」シリーズの組み合わせです。

本記事では、「投資は初めて」「なるべく損をしたくない」という人に向けて、オルカン×eMAXIS Slimの魅力と、リスクを抑える投資手法としての活用法をわかりやすく解説します。

1. オルカンとeMAXIS Slimとは何か

はじめに、オルカンとeMAXIS Slimという言葉の意味と仕組みについて確認しましょう。

1-1．オルカンとは何か

オルカン（正式名称：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））は、世界中の株式市場に分散して投資できるインデックスファンド。これ1本で先進国から新興国まで網羅され、分散投資の効果を最大限に発揮できます。

また、eMAXIS Slimシリーズは業界最低水準の運用コストを目指しており、長期投資にも適しています。

eMAXIS Slimシリーズは、三菱UFJアセットマネジメントが提供するインデックスファンドのラインナップで、「業界最低水準の運用コストをめざす」と公式に明言していることが大きな特徴です。

1-2．株市場に幅広く投資可能な商品

その中でも、オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））は、たった1本で世界中の株式市場に幅広く投資ができる人気商品です。

このファンドは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）という指数に連動することを目指して運用されており、具体的には日本・米国・欧州・新興国など、世界の株式約3000銘柄に分散投資しています。

つまり、オルカンを保有するだけで、日本のトヨタ、米国のアップル、韓国のサムスン、中国のテンセントなど、グローバル企業に間接的に投資していることになります。

1-3．長期投資と相性が良い

さらに、eMAXIS Slimシリーズの大きな強みは、継続的なコスト引き下げです。信託報酬（運用手数料）が年0.05775%（税込、2024年時点）と非常に低く、運用益を目減りさせにくいため、長期投資との相性が抜群です。

このように、オルカンは世界中に分散された株式投資が「これ1本」で実現できるという点において、初心者から経験者まで幅広く支持を集めています。

また、SBI証券や楽天証券など主要なネット証券でも購入でき、つみたてNISA対象商品にも指定されているため、税制優遇も受けやすい点が魅力です。

2. 分散投資がリスクを抑える理由

投資において最も基本的で重要な考え方のひとつが「分散投資」です。これは、資産を複数の国や業種、銘柄に分けて投資することで、ひとつの市場や企業に依存せず、リスクを分散させるという方法です。

例えば、日本の経済状況が悪化して株価が下がっても、アメリカやヨーロッパ、アジアなど他の地域の株価が堅調であれば、全体の資産価値の下落を抑えることができます。これが分散投資の基本的な仕組みです。

オルカン（全世界株式）は、この分散投資を1本で実現できる商品です。日本、米国、欧州、新興国といったさまざまな地域の株式に自動的に分散して投資されるため、地政学的リスクや業種の偏りを軽減しながら資産を成長させることが可能になります。

また、通貨の分散も効果的です。世界各国の企業に投資することで、円だけでなくドルやユーロ、人民元など多通貨にまたがった資産形成となり、為替変動による影響を一部抑える効果も期待できます。

このように、リスクを最小限に抑えながら中長期的な資産形成を目指せるという点で、オルカンは非常に理にかなった選択肢です。

3. オルカンのメリットと注意点

オルカンには、投資初心者にとって嬉しいメリットがいくつもあります。

3-1．手間がかからない

まず、手間がかからない点です。複数のファンドや個別株を組み合わせてポートフォリオを作るのは難易度が高いですが、オルカンであれば1本で十分な分散が実現します。定期的にリバランスする必要もありません。

3-2．長期投資向け

次に、長期投資に向いている点です。世界経済は長期的には成長してきたという歴史的背景があり、それに連動する形で資産価値の上昇が期待できます。特に20〜30年スパンの資産形成を考える場合、オルカンのような広範な分散投資型ファンドは強い味方となるでしょう。

3-3．オルカンの注意点

一方で、注意点もあります。株式中心のファンドであるため、短期的には元本割れのリスクがあります。たとえば、リーマンショックやパンデミック時のような世界的ショックが起きた場合、大きく下落することもあるため、短期売買には向きません。

また、投資タイミングを一度に決めてしまう「一括投資」では、その直後に相場が下がると心理的に不安になりやすいため、つみたてNISAなどを活用した「積立投資」の方が精神的にも安定しやすい傾向があります。

4. 積立投資でコツコツ増やす方法

これから、積立投資で少しずつお金を増やす方法について説明します。

4-1．ドルコスト平均法

リスクを抑えて資産形成を進めるうえで、「積立投資」は非常に有効な方法です。定額を定期的に投資することで、価格が高いときは少量、安いときは多く買う「ドルコスト平均法」が自然と働きます。

特にオルカンは、つみたてNISAの対象ファンドにも指定されており、年間120万円までの非課税枠を活用して長期投資が可能です。税制優遇があることで、運用益にかかる20.315％の税金が非課税となるのも大きなメリットでしょう。

4-2．少額投資も可能

また、毎月1万円〜3万円など、少額からでも始められる点も魅力です。最初は少額でも、時間とともに複利の力が働き、資産がじわじわと増えていきます。

4-3．クレジット積立対応

さらに、証券会社によってはクレジットカード積立に対応しており、ポイント還元が受けられるケースもあります。SBI証券や楽天証券を利用すれば、資産形成とポイント取得を同時に実現できます。

無理のない金額で、長期的にコツコツと続けることが、最終的に大きな安心につながるのです。

5. まとめ：初心者こそ分散で安心運用

資産運用は「難しそう」「損をしそう」というイメージが先行しがちですが、オルカン×eMAXIS Slimのような商品を使えば、初心者でも安心して一歩を踏み出すことができます。

世界中に分散された投資先と、低コストで続けられる設計により、長期的な資産形成が実現可能です。少額から始められ、つみたてNISAなど税制優遇制度も活用できる点も見逃せません。

「無理せず、続ける」ことが成功のカギです。ぜひ、安心感のある分散投資で未来への備えを始めてみてください。

参考文献

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